在6月2日由《青年报》主办的”无现金日”新闻发布会上，支付司司长范英俊表示，越南国家银行已启动一个可疑账户、银行卡和电子钱包等数据仓库项目，这些数据由各信贷机构提供。目前，该数据仓库已收录35万个可疑账户（黑名单账户），并继续与各信贷机构共享以进一步扩充。
4月1日，越南投资发展银行（BIDV）率先推出”向可疑名单账户转账前预警客户”功能。实施一个多月以来，该功能已帮助超过4万名BIDV客户中止转账，避免损失逾1600亿越南盾。
范英俊透露，6月和7月期间，越南外贸股份商业银行（Vietcombank）、军队银行（MB）、越南工商银行（Vietinbank）和越南农业与农村发展银行（Agribank）等4家银行将陆续启用该功能。随后，越南国家银行将在全行业推广，与有需求的机构共享数据。此举将大幅减少欺诈交易，通过在客户向”黑名单”账户转账前及时预警发挥作用。
6月2日”无现金日”新闻发布会上，越南国家银行支付司司长范英俊。图片来源：青年报
范英俊同时透露，监管部门拟加强企业开户管理。当前企业账户仍可通过授权人较便捷地开设，导致诈骗分子常利用其接收赃款。为此，监管机构正修订规定，要求企业法人必须亲赴银行网点开户，以此遏制网络诈骗。
近期警方首次破获利用AI伪造生物识别信息洗钱案，涉案金额超1万亿越南盾，资金流向某在线赌博网站。
“我们已关注该案件并立即整改，要求银行严格执行生物识别规定。与网络诈骗的斗争永无止境，各信贷机构需保持警惕。”范英俊强调。
研讨会上披露，越南现有2亿个银行账户。经银行业数据清理和生物识别核验后，有效账户为1.13亿个个人账户及71.1万个机构账户，这些账户均已完成与国家居民数据库的生物信息比对。预计9月起，银行将关闭未完成生物认证的账户，防范诈骗犯罪。
琼妆
（编译：Sinh ；审校：ASinh；来源：越南快讯网）
